经营小商品的店主为了扩大业务需要将商品出口到海外，在贸易交易中使用外币货币。 不法分子以需要兑换外币的华侨和从事外贸商务的商户为目标，非法经营“外汇银行”，牟取暴利。

　　记者24日从上海浦东警方获悉，近日，浦东警方捣毁一非法经营外汇集团，涉案金额达2亿元。

　　开办手工作坊的蔡某原本是做服装加工生意的。 为了扩大业务，他将在中国加工制作的服装销往海外，以提高自己的销售额。 外贸工作多了，蔡先生也渐渐习惯了外汇兑换的流程。

　　在外贸商务外汇兑换中，蔡先生对自己穿衣的利润并不满意，开始“绞尽脑汁”。 他利用在商务上认识的外国人，非法经营“外汇银行”。 利用汇率差额从中大大获利。 此后，蔡先生积极寻找需要兑换外汇的侨胞和做外贸生意的商家，解决了外汇资金的“难题”。

　　2022年9月初，上海市公安局浦东分局经侦支队接到相关线索后，对蔡先生的“外汇银行”，侦查员们立即成立专案组进行调查。 经过大量账户信息的调查，侦查员们发现蔡先生在国内多个省份从事非法汇款业务，并与进出口贸易公司保持密切接触。 经过几个星期的讨论，以蔡先生、杨先生等人的集团为中心，违法的“外汇银行”相继被曝光。 主要嫌疑人蔡某利用进出口贸易经验，结识国外多家钱庄，通过其业务关系网，将中国内地需要购买外汇的客户群体与需要出售国外汇兑的客户群体之间通过线人帮助双方非法兑换外汇、人民币，将人民币

　　专案组在基本掌握该犯罪组织体系和组织架构后，集中网络采集条件已经成熟。 9月14日，侦查员分赴浙江、江苏、广西等地抓获相关犯罪嫌疑人，分别抓获蔡某、杨某等11名犯罪嫌疑人，现场查获作案用银行卡、网银USD、电脑、手机等作案工具，银行账户

　　经审讯，以蔡某、杨某为首的犯罪嫌疑人对为他人非法兑换外汇的行为供认不讳。 目前，相关犯罪嫌疑人已被检察机关批准逮捕。