2021上海金融检察白皮书：非法集资案件爆发和增长态势得到扭转。

近日，上海市人民检察院发布《2021年度上海金融检察白皮书》。

本报讯7月8日，本报记者从上海市人民检察院获悉，2021年，全市检察机关共受理金融犯罪侦查逮捕案件1062件1650人，金融犯罪侦查起诉案件1395件2304人。案件涉及7大类26项罪名，其中扰乱金融管理秩序案958件1492人，金融诈骗案209件322人。以及金融领域扰乱市场秩序罪221件483人，贪污贿赂罪4件，扰乱公司、企业管理秩序罪1件，扰乱公共秩序罪2件3人，侵犯公民人身权利罪2件6人。

非法集资案件爆发，增长趋势已经逆转。

上海市人民检察院表示，虽然非法集资案件数量仍居金融犯罪案件首位，但自2020年首次出现下降趋势以来，过去的持续爆发式增长已被扭转。其中，非法吸收公众存款罪受理846件1314人；集资诈骗案件79起，涉及123人，案件数量大幅减少。

非法金融业务刑事案件在2020年大幅增长后，继续增长，受理221件483人。

2021年洗钱案件数量继续增加，受理24件31人，起诉37件40人，其中自洗钱3件。与此同时，信用卡欺诈案件的数量多年来一直在下降。

2021年金融犯罪案件涉案罪名分布相对集中，主要犯罪结构较2020年变化不大。在涉及银行的刑事案件中，前几年相对较少的窃取、收买、非法提供信用卡信息犯罪明显增多，受理案件从2020年的1起增加到8起9人。洗钱案件从2020年的17起25人进一步增加到24起31人。在与证券相关的犯罪中，内幕交易和泄露内幕信息案件10起，14人实施，与往年相比明显增加。

洗钱案件数量显著增加。

值得注意的是，洗钱案件数量大幅增加。2021年，洗钱案件上游犯罪90%集中在贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪；洗钱犯罪的主体大多与上游犯罪分子关系密切；洗钱的手段越来越隐蔽和复杂。随着洗钱犯罪的进一步深入和打击力度的不断加强，在开设赌场、电信诈骗等七大洗钱上游犯罪中，出现了专业的犯罪团伙，专门负责“洗钱”。他们的犯罪手段更加复杂和隐蔽。虚拟货币等网络载体成为这些犯罪团伙常用的跨境洗钱工具，第四方支付平台参与其中，资金流向难以渗透和审查。